Автор admin 
Это решение стало последним шагом в расследовании, которое началось с приостановки DFPI операций BlockFi в ноябре 2022 года.
Калифорнийский DFPI отзывает лицензию BlockFi
В рамках урегулирования BlockFi согласился отказаться от своей лицензии, прекратить незаконную практику и прекратить заниматься деятельностью, которая считается небезопасной. Это соглашение официально прекращает присутствие BlockFi в секторе кредитования Калифорнии, усиливая фокус DFPI на защите интересов потребителей.
DFPI установил, что BlockFi нарушила государственные финансовые правила, не оценив способность заемщиков погашать свои кредиты и взимая проценты до фактического предоставления кредитных средств. Более того, BlockFi не предлагала заемщикам необходимые кредитные консультации и не сообщала кредитным агентствам историю платежей.
«Хотя мы поощряем инновации на нашем финансовом рынке, компании должны соблюдать законы и защищать потребителей в соответствии с этими законами, чтобы продолжать вести бизнес в Калифорнии», — заявила комиссар DFPI Клотильда В. Хьюлетт.
Регуляторы также обнаружили, что BlockFi неточно представляла процентные ставки по кредитам в своих документах. В результате DFPI изначально выписал штраф в размере 175 000 долларов за нарушения, но позже отменил его, отдав приоритет возмещению потребителям из-за статуса банкротства BlockFi.
Финансовые проблемы BlockFi усилились с ноября 2022 года после краха FTX Сэма Бэнкмана-Фрида, с которой у него были глубокие финансовые связи. Ранее в июле того же года BlockFi предоставила FTX US кредитную линию на 400 миллионов долларов и удерживала дополнительный заем на 275 миллионов долларов на бирже. Эти отношения позиционировали FTX как одного из крупнейших необеспеченных кредиторов BlockFi, что еще больше напрягало BlockFi после краха FTX.
В марте 2024 года BlockFi достигла соглашения на сумму 875 миллионов долларов с наследниками FTX и Alameda Research. К июлю компания начала распределять первоначальные выплаты своим кредиторам, организованные через Coinbase. По состоянию на апрель 2023 года предполагаемые обязательства BlockFi составляли от 10 миллиардов долларов и включали более 100 000 кредиторов.